گام 12 – مدیریت سبد سرمایه گذاری و سبدگردانی در بازار رمزارزها

مقداری در بازار های مالی سرمایه گذاری کنید که توانِ از دست دادنش را دارید!

به عبارت دیگر، مجموع مقدار سرمایه گذاری اولیه شما در بازارهای مالی نظیر بورس، فارکس و کریپتو باید به اندازه ای باشد که اگر همه آن را هم از دست دادید (چه با ضرر و چه از هر روش دیگری)، زندگی شخصی و موقعیت شغلی تان به خطر نیفتد.

حتماً شنیده یا حتی در نزدیکانتان دیده اید که افرادی به طَمَعِ سودهای نجومی و زودهنگام و سریع، حتی ملک و آپارتمان یا خودروی خود را فروختند تا در بورس یا بازار ارزهای دیجیتال، سود کنند ولی متاسفانه اغلب شان ضرر کردند. البته برای تعداد انگشت شماری از این افراد، از دست دادن یک آپارتمان یا خودرو، هیچ ضربه بزرگی محسوب نمی شود زیرا سرمایه های کلانی دارند و از نظر مالی توانگر و ثروتمند هستند اما آیا همه افرادی که این ریسک و خطر بزرگ را کردند، از نظر مالی دارای شرایط یکسان هستند؟! آیا فقط به خاطر اینکه فلان شخص، خودروی خود را برای سرمایه گذاری در بورس فروخته است دیگران هم باید بدون در نظر گرفتن و مقایسه سایر شرایط، همین اقدام را انجام دهند؟! آیا فقط به خاطر اینکه فلان شخص، با فروش ملک خود و سرمایه گذاری در بازار کریپتو توانسته دو ملک بزرگتر و لوکس تر بخرد، باید برای دیگران هم همین اتفاق بیفتد؟!

این گام و گام 13 نه تنها به اندازۀ گام های دیگر، بلکه حتی بیشتر، مهم و حیاتی اند. قبل از تزریق پول نقد به بازارهای مالی، شما باید بتوانید به دو سوال زیر پاسخ متناسب با شرایطتان را پیدا کنید:

  1. چه مدت بدون تزریق پول نقد، استراتژی های معاملاتی خودم را امتحان کنم؟
  2. با چه میزان پول در بازارهای مالی سرمایه گذاری کنم؟

من هم سعی می کنم در رسیدن به این پاسخ های مهم، کمکتان کنم.

عاشق نشو!

با کلی تحقیق و تحلیل بنیادین به این نتیجه می رسیم که سولانا یک پروژۀ بسیار آینده دار و مناسب سرمایه گذاری است و حتی ممکن است به سادگی، همه پولمان را صرف خرید این رمزارزِ خوش رنگ!، کنیم. شاید هم به اندازه ای عاشقش شویم که چشمانمان ارزهای دیگر را نبیند و عشق به سولانا کورمان کرده باشد! بدانید با این کارِ احساسی، ریسک سرمایه گذاری خود را بسیار بالا می بریم.

از ریاضی کمک بگیر!

ظاهراً هرجا می رویم این «ریاضی» باز هم به دنبال ما می آید ولی اینبار کمی متفاوت است. اینبار خودمان عاشقانه به دنبالش می رویم چون نه تنها میخواهد ما را از حجم زیادی از ضرر و زیان ها حفظ کند بلکه می تواند با قدرت اثر مرکب، سودآوری ما را فضایی کند!

بعد از اینکه از طریق تحلیل فاندامنتال، رمزارز یا رمزارزهای مورد نظر خود را پیدا کردیم و به کمک تحلیل تکنیکال متوجه شدیم چه زمانی برای خرید آن ها مناسب تر است، اکنون باید تصمیم بگیریم از هر رمزارز چه مقدار خریداری کنیم. برای سرمایه گذارانی که روی خرید و سپس رشد قیمت رمزارزها حساب می کنند بهتر است تنها قسمتی از تمام پولی را که به بازار آورده اند را برای خرید استفاده نمایند. با یک مثال توضیح می دهم:

فرض بفرمائید که بر اساس مطالبی که در ابتدای این گام عنوان کردم، و بعد از کلی تحلیل و بررسی و حساب و کتاب، به این نتیجه رسیده باشیم که اگر معادل 1000 دلار آمریکا وارد بازارِ پر ریسکِ رمزارزها کنیم و همۀ آن را هم با ضرر یا هر روش دیگری، از دست بدهیم، زندگی شخصی و شغلمان تحت تاثیر قرار نمی گیرد. پس تا اینجا فرض کردیم که 1000 دلار آماده داریم. (در بازارهای مالی، عبارت پورتفو یا پورْتْفویْ، مختصرشدۀ عبارت پورتفولیو Portfolio به معنای سبد سرمایه گذاری و شامل دارایی های تحت مدیریت ما (Asset Under Management – AUM) می باشد.)

فرض دوم این است که تصمیم داریم بیش از 5% از پورتفو را به هیچ رمزارزی اختصاص ندهیم حتی اگر پروژۀ آن رمزارز خیلی چشمگیر باشد. یعنی با درنظر گرفتن فرض 1 و 2: اگر خواستیم سولانا بخریم، حداکثر 50 دلار برای خریدش از پورتفو برداشت می کنیم. در نتیجه بعد از خرید سولانا، 950 دلار دیگر در پورتفو خواهیم داشت. این رویکرد، دو مزیت به همراه دارد:

  1. ریسک را در خرید هر رمزارز، کم می کنیم.
  2. به سبدمان تنوع می بخشیم.

اگر فقط 5درصد به خرید هر رمزارز اختصاص دهیم می توانیم 20 رمزارز متنوع و مختلف را بخریم و به سبد سرمایه گذاری خود اضافه کنیم.

پورتفو یا سبد سرمایه گذاری
پورتفو یا سبد سرمایه گذاری

از طرف دیگر اگر یکی از رمزارزهای خریداری شده دچار ضرر شد یا اصلاً یک پروژۀ کلاهبرداری از آب درآمد!، ما تمام سرمایه ای که وارد بازار کرده بودیم را از دست ندادیم و با مدیریت سبد سرمایه گذاری، می توانیم به سودآوریِ سایر رمزارزهای خود امیدوار باشیم و همچنان به کمک تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال، رمزارزهای دیگری را برای خرید در زمان مناسب، شناسایی کنیم.

به مجموع فعالیت هایی که در آن، سهم خرید هر رمزارز را مشخص می کنید و تصمیم می گیرید که چه رمرارزهایی در سبدتان داشته باشید و چه زمانی بخرید یا بفروشید یا با رمزارزهای دیگر جایگزین کنید، سبدگردانی یا مدیریت سبد سرمایه گذاری می گویند.

اولین «پورتفوی من»

پیشنهاد می کنم که:

به کمک مطالب این گام میزان سرمایه ای که تصمیم دارید در بازار پر ریسک رمزارزها سرمایه گذاری کنید و همچنین میزان مبلغ یا درصدی که تمایل دارید برای هر نوبت خرید، خرج کنید را تعیین و در یک برگه کاغذ تحت عنوان «پورتفوی من» یادداشت نمایید. (در مثالی که در این گام بررسی کردیم، 1000دلار داشتیم و برای هر نوبت خرید، 5% معادل 50 دلار در نظر گرفتیم)

به کمک تحلیل فاندامنتال (گام 5، گام 6 و گام 7)، رمزارزهای مورد علاقه خود را پیدا کنید و نام و نماد هر یک را روی برگۀ «پورتفوی من» یادداشت نمائید.

به کمک تحلیل تکنیکال (گام 8، گام 9، گام 10 و گام 11) و از ابتدای سال 2021 تا امروز، در تایم فریم روزانه (1D)، طبق استراتژی ای که در گام 11 آموزش دادم، به دنبال سیگنال ورود برای همه رمزارزهای انتخابی باشید. هر زمان که فرصت خریدی برای هر رمزارز مشاهده کردید، یک خرید از آن رمزارز را در برگه یادداشت کنید.

تصویر این برگه را برای من بفرستید تا برایتان بررسی و پاسخ خود را ارسال کنم: mahdibml@mahdibml.com

مدیریت پورتفوی رمزارزی

بهتر است بعد از ساختن اولین پورتفوی خود (حتی یک پورتفوی آموزشی و آزمایشی)، اطلاعات خرید و فروش رمزارزها را در یک نرم افزار یا اپلیکیشن مخصوص ثبت کنید تا بتوانید با گذشت زمان، تغییرات ارزش دارایی های تحت مدیریت (AUM) خود را بررسی کنید. پیشنهاد من استفاده از وبسایت coinmarketcap.com است که به رایگان این امکان را در اختیار کاربرانش قرار داده است. با دانلود و نصب اپ coinmarketcap هم می توانید پورتفو بسازید و آن را رصد و به روز نمائید. به کمک این امکان، می توانید همه خریدها و فروش های انجام شده را به تاریخ و ساعت و دقیقه ثبت نمائید. پیشنهاد می کنم هربار که اطلاعات جدیدی را در پورتفو ثبت کردید، وارد وبسایت شوید و صفحۀ مربوط به پورتفوی خود را روی کامپیوتر به شکل PDF ذخیره کنید تا یک نسخه پشتیبان هم از پورتفو داشته باشید. شاید زمانی برسد که این وبسایت این امکان را پولی کند یا اصلا دیگر اجازه دسترسی به پورتفو را ندهد.

اگر از همین روز اول این کار را نکنید مطمئن باشید بعد از حتی دو هفته هم نمی توانید حساب کنید که چقدر در سود یا ضرر هستید.

در گام 12 به یکی دیگر از پرسش های اساسی در تنظیم یک استراتژی معاملاتی و سرمایه گذاری پاسخ دادیم: چه مقدار ارز دیجیتال بخریم؟

نوبت به آن رسیده که در گام 13 یاد بگیریم چه موقع بیتکوین یا ارز دیجیتال را بفروشیم؟

گام 13 – برداشت سود، حد ضرر و مدیریت ریسک

سلب مسئولیت

محتوای mahdibml.com به هیچ وجه درخواست یا پیشنهادی برای خرید یا فروش ارز دیجیتال، رمزارز، سهام، اوراق بهادار، انواع دارایی های مالی دیگر یا خدمات مشاوره سرمایه گذاری نیست. بسیار مهم است که قبل از هر سرمایه گذاری بر اساس شرایط خود تحلیل خود را انجام دهید. مخاطبان همیشه باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری از یک متخصص واجد شرایط مشاوره بگیرند.

ادامه بیانیۀ رفع مسئولیت…

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

دکمه بازگشت به بالا